中央經(jīng)濟工作會議明確提出“擴大服務(wù)消費”，中央政治局會議提出“大力發(fā)展服務(wù)消費”。服務(wù)消費是總需求的重要組成部分，也是提振消費的重要著力點；服務(wù)業(yè)就業(yè)吸納能力強，擴大服務(wù)消費是穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)民生的重要抓手。但服務(wù)消費不同于商品消費，除了商品消費的共性外，還存在收入彈性更高、供需同步性、耗時性、高度依賴人口聚集等特點。我國服務(wù)消費發(fā)展面臨收入預(yù)期不穩(wěn)、居民閑暇較少、流動人口城市化不足、供給不足等制約因素，有必要采取措施予以破解。本文分析了當(dāng)前我國服務(wù)消費的總體現(xiàn)狀和主要特征，梳理當(dāng)前服務(wù)消費的主要制約因素，提出提振服務(wù)消費的基本路徑。

　　不同于商品消費，服務(wù)消費的特點主要體現(xiàn)為四個方面：收入彈性高、供需同步性、規(guī)模經(jīng)濟和聚集效應(yīng)明顯、難以標(biāo)準(zhǔn)化復(fù)制和遠距離運輸，因此需要：更穩(wěn)定的收入增長支持、更多閑暇時間、更集中的人口和更家庭化的消費場景、更強的供給能力。

　　一是服務(wù)消費的收入彈性更高、對居民收入變化更為敏感，需要更穩(wěn)定的收入增長支持。商品到服務(wù)是生存型消費到發(fā)展型消費的過程，是發(fā)展水平和收入水平提高的產(chǎn)物。服務(wù)消費的收入彈性系數(shù)普遍大于1，意味著收入增長加快時，服務(wù)消費增長會更快；但當(dāng)收入增速放緩或預(yù)期不穩(wěn)時，服務(wù)消費放緩速度會大于收入變化。

　　二是服務(wù)消費具有供需同步性，需要更多閑暇時間，易受休假制度影響。服務(wù)消費的供給過程和消費過程往往同步進行，任何時間上的錯配都會導(dǎo)致服務(wù)價值的喪失。這使得服務(wù)消費更加依賴于消費者的閑暇時間。因此，休假制度的完善程度會直接影響服務(wù)消費。

　　三是服務(wù)消費的規(guī)模經(jīng)濟和聚集效應(yīng)更突出，更依賴于人口集聚，需要更家庭化的消費場景。人口越集中、城市能級越高，服務(wù)消費供給會越充分、質(zhì)量越高。同時，教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、文旅等服務(wù)消費具有明顯的家庭化特征，流動人口如果與家庭分離，其在工作地的服務(wù)消費意愿會十分受限。推動流動人口實現(xiàn)家庭隨遷，與此同時使人口進一步集聚，對服務(wù)消費發(fā)展具有重要意義。

　　四是服務(wù)更難實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化復(fù)制和遠距離傳輸，對供給能力的要求更高。商品生產(chǎn)可以實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)?；圃?，并通過現(xiàn)代物流體系實現(xiàn)遠距離配送。但服務(wù)的無形性、異質(zhì)性等特點決定了其難以像商品一樣實現(xiàn)完全標(biāo)準(zhǔn)化。這種特性要求各類服務(wù)行業(yè)有更完善的市場準(zhǔn)入和行業(yè)規(guī)范體系，并對各地區(qū)的服務(wù)供給能力提出了更高要求。

　　在我國當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟形勢和發(fā)展階段下，服務(wù)消費的重要性也日益凸顯：一是其邊際效用遞減效應(yīng)更弱、消費上限更高、吸納就業(yè)能力突出，是穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)民生的重要抓手；二是本地化特征突出，大部分服務(wù)消費支出可直接轉(zhuǎn)化為本地的收入和就業(yè)，能有力促進區(qū)域均衡發(fā)展、提高城市活力；三是服務(wù)消費的發(fā)展有利于滿足居民消費結(jié)構(gòu)從商品到服務(wù)的升級趨勢，有助于人力資本積累、推動社會個體更加平等地參與收入分配，是民生福祉改善的重要支撐；四是高質(zhì)量的服務(wù)消費還能夠加速技術(shù)擴散，推動知識型經(jīng)濟發(fā)展，提升整體經(jīng)濟的創(chuàng)新能力和競爭力。

　　第一，服務(wù)消費整體穩(wěn)步增長，但尚未恢復(fù)至2020年之前的趨勢水平。2013年至2024年，居民人均服務(wù)性消費從0.5萬元提升至1.3萬元，占總消費支出的比重從39.7%上升到46.1%。2020年居民消費受到了疫情外生沖擊后，商品消費韌性較強，在2021年就已經(jīng)恢復(fù)到了趨勢水平之上。但服務(wù)消費在2020年受到的沖擊更為猛烈，并且到2024年也未恢復(fù)至趨勢水平。

　　第二，我國當(dāng)前的服務(wù)消費水平相對于發(fā)展階段略顯滯后，與發(fā)達國家差距明顯。40個經(jīng)濟體的歷史數(shù)據(jù)顯示：服務(wù)消費占比與經(jīng)濟發(fā)展水平呈現(xiàn)明顯的正相關(guān)關(guān)系，我國目前的人均GDP水平對應(yīng)的服務(wù)消費占比應(yīng)超過50%，而目前的實際水平與之存在4個百分點以上的差距。與主要發(fā)達國家比較，我國服務(wù)消費水平的差距更加顯著：2023年，美國服務(wù)消費占比為66%，日本、法國、英國均接近60%，德國為50%，較中國高出5-20個百分點不等。

　　第三，在結(jié)構(gòu)上，住房服務(wù)在服務(wù)消費中占比最高，文化娛樂改善型服務(wù)消費占比有所下降，住宿、養(yǎng)老、金融等服務(wù)占比很低。2023年居住服務(wù)（含自住房服務(wù)和租賃房服務(wù)）占服務(wù)消費比重為34.6%，雖較2013年下降，但仍然在各類消費占比最高。旅館住宿、社會保護（含養(yǎng)老、慈善救助等）和金融服務(wù)在統(tǒng)計上全部歸于“其他服務(wù)”，但“其他服務(wù)”占服務(wù)消費比重很低，不足3%。改善性較強的交通通信、教育文娛消費占比在2019年后下降，反映出近年改善性較強的服務(wù)消費的增長較為受限。

　　一是服務(wù)消費的收入彈性更高，居民收入預(yù)期和增速變化影響更大。本文測算得出，服務(wù)性質(zhì)較強的交通通信、醫(yī)療保健、教育文娛消費的收入彈性均大于1。在收入增長減速時，這些服務(wù)消費的下降幅度顯著大于收入的變化。2020年至今，我國居民收入預(yù)期的穩(wěn)定性下降，收入增長偏緩。服務(wù)消費因為有著更高的收入彈性，受到拖累更深，恢復(fù)進度不及商品消費。

　　二是社保體系對服務(wù)消費的支持有待加強。當(dāng)前我國社保體系的突出問題是覆蓋面仍不足、均等化程度有待提高，這在一定程度上制約了服務(wù)消費的發(fā)展。尚有約19%的城鎮(zhèn)就業(yè)人員未參與城鎮(zhèn)職工社保，城鄉(xiāng)居民社保的待遇水平顯著低于職工社保。對于保障水平較低的群體而言，他們需要為未來的養(yǎng)老、醫(yī)療等支出進行更多的儲蓄準(zhǔn)備，這必然會壓縮當(dāng)前的消費支出，特別是服務(wù)消費支出。

　　三是勞動者工作時間較長，服務(wù)消費潛力有待釋放。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)估算，我國2023年企業(yè)職工年度工作時間要較OECD國家均值高出48%，較人均GDP與我國相當(dāng)?shù)哪鞲缫惨叱黾s9%。居民閑暇時間相對不足，一定程度制約了文體娛樂、旅游等服務(wù)消費。此外，由于工作時間較長、實際休假時間較短，我國文旅等服務(wù)消費往往在春節(jié)、國慶等假期“爆發(fā)式”集中釋放，季節(jié)性波動過強。這給交通基礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)供給帶來較大壓力和挑戰(zhàn)。

　　四是流動人口城市化仍有較大空間，流動人口服務(wù)消費受到制約。當(dāng)前流動人口以家庭為單位的城市化程度不足，流動人口大部分的時間里脫離家庭生活。這種與家庭的分離狀態(tài)嚴重制約了流動人口的服務(wù)消費意愿，城市流動人口市民化的最終目標(biāo)，應(yīng)該是實現(xiàn)流動人口家庭成員隨遷至常住地?！凹彝フw進城”帶來的服務(wù)消費增量遠超單個勞動力流動的影響，可以構(gòu)成服務(wù)消費增長的重要推動力。

　　五是部分服務(wù)領(lǐng)域存在供給短板，未能充分滿足消費需求。例如，養(yǎng)老服務(wù)方面，養(yǎng)老床位穩(wěn)步增長但總體供給量仍顯短缺，同時空置率較高，或反映服務(wù)質(zhì)量和可接受度有待提高。旅游住宿方面，也存在公共設(shè)施和服務(wù)配套不足、服務(wù)質(zhì)量不均衡、服務(wù)同質(zhì)化等短板。文體服務(wù)方面，我國人均體育場館面積大幅低于發(fā)達國家。這種差距不僅體現(xiàn)在設(shè)施的數(shù)量上，也體現(xiàn)在設(shè)施的質(zhì)量和可達性上。

　　提振服務(wù)消費需要從需求端的收入保障和供給端的質(zhì)量提升兩個方面同時發(fā)力，通過系統(tǒng)性的政策組合，推動服務(wù)消費實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

　　一是需求端刺激消費的政策轉(zhuǎn)向服務(wù)消費，推動“以舊換新”政策從商品逐步轉(zhuǎn)向服務(wù)。2023年以來，消費品“以舊換新”效果較好，但可能透支了一部分未來的耐用品需求。下一步刺激政策應(yīng)側(cè)重于收入彈性更高的服務(wù)消費，這些消費正是當(dāng)前拖累整體消費的主要部分，消費券、消費補貼等鼓勵消費的手段應(yīng)注意向服務(wù)消費傾斜，以獲取更大的政策效果。

　　二是推動“國資-財政-社?！甭?lián)動改革，增加國資上繳財政并專項用于提高社保體系建設(shè)，提高城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金待遇，縮小與城鎮(zhèn)職工的差距，降低其預(yù)防性儲蓄需求、釋放服務(wù)消費潛力。如果將城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金中的月均財政補貼（約180元），提高到城鎮(zhèn)職工所享受補貼的70%水平（約560元），則需要的資金規(guī)模約8000億元?？杉哟髧Y上繳財政力度再專項補貼城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金，提高社保體系均等化水平，降低居民尤其是未參與職工社保居民的預(yù)防性儲蓄需求，釋放服務(wù)消費潛力。

　　三是在落實勞動者權(quán)益保護的基礎(chǔ)上優(yōu)化休息休假制度，適當(dāng)增加下半年的公共假期，增加勞動者閑暇時間，在提振服務(wù)消費的同時，平滑服務(wù)消費需求釋放的節(jié)奏。一方面，應(yīng)進一步落實勞動者權(quán)益保護，促進現(xiàn)有周末和法定假期“應(yīng)休盡休”，完善落實現(xiàn)有加班調(diào)休和帶薪年假制度。另一方面，可考慮優(yōu)化法定假期安排、適度增加法定假期。不僅可以直接提振服務(wù)消費，還可以有效平滑服務(wù)消費波動，緩解資源調(diào)度壓力。

　　四是重點解決流動人口子女義務(wù)教育問題，加快推進大中城市以家庭為單位的流動人口城市化進程。流動人口能夠與家庭成員在工作地團聚，是服務(wù)消費提振的重要基礎(chǔ)條件。應(yīng)重點解決流動人口子女義務(wù)教育入學(xué)問題，并完善住房保障制度。

　　五是注重發(fā)揮公共投資的力量，補齊養(yǎng)老、旅游、文體等領(lǐng)域的服務(wù)消費供給短板、提升服務(wù)質(zhì)量。這些服務(wù)領(lǐng)域供給存在公共性，社會力量難以獨立承擔(dān)供給任務(wù)，公共投資應(yīng)發(fā)揮引領(lǐng)作用，配合、吸引社會資本進入這些服務(wù)供給領(lǐng)域。

　　六是放開文旅、醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入并強化監(jiān)管，促進優(yōu)勝劣汰，為消費者提供更好的服務(wù)。優(yōu)化市場準(zhǔn)入門檻，激發(fā)市場活力。加強服務(wù)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，建立健全服務(wù)質(zhì)量評價體系。完善消費者權(quán)益保護機制，營造安全放心的消費環(huán)境。

　?。ㄈ┳》糠?wù)在服務(wù)消費中占比最高，住宿、養(yǎng)老、金融等服務(wù)占比很低，改善型服務(wù)消費占比有所下降

　　（三）住房服務(wù)在服務(wù)消費中占比最高，住宿、養(yǎng)老、金融等服務(wù)占比很低，改善型服務(wù)消費占比有所下降

　　服務(wù)消費是指消費者為獲取各種非物質(zhì)性、非商品形式的服務(wù)所產(chǎn)生的支出。不同于商品消費，服務(wù)消費有其顯著特點，主要體現(xiàn)為：需要更穩(wěn)定的收入增長支持、需要更多閑暇時間、需要更集中的人口和更家庭化的消費場景、需要更強的供給能力。

　　第一，從商品消費到服務(wù)消費體現(xiàn)了消費升級的規(guī)律，服務(wù)消費的收入彈性更高、對居民收入變化更為敏感，需要更穩(wěn)定的收入增長支持。消費是收入的函數(shù)，收入是消費最基礎(chǔ)的影響因素，但商品消費和服務(wù)消費受收入影響的程度不同。當(dāng)居民收入水平滿足了基本物質(zhì)需求后，消費重心會從商品消費轉(zhuǎn)向改善型特征更為明顯的服務(wù)消費。服務(wù)消費在很大程度上承載著居民對美好生活的向往，如文旅娛樂滿足精神享受需求，教育培訓(xùn)滿足自我提升需求，醫(yī)療保健滿足生命質(zhì)量提升需求。這些服務(wù)消費的收入彈性系數(shù)普遍大于1（見后文圖表9），意味著收入每增長1%，服務(wù)消費可能增長1%以上。相應(yīng)地，當(dāng)收入增速放緩或預(yù)期不穩(wěn)時，居民往往首先削減的是服務(wù)消費支出，服務(wù)消費放緩速度會大于收入變化。

　　第二，服務(wù)消費具有供需同步性，需要更多閑暇時間，易受休息休假制度影響。服務(wù)消費供給過程和消費過程必須同步進行，這是區(qū)別于商品消費的最直接特征。與商品可以先生產(chǎn)后消費不同，服務(wù)的生產(chǎn)即消費，消費即生產(chǎn)，任何時間上的錯配都會導(dǎo)致服務(wù)價值的喪失。這種同步性特征使得服務(wù)消費更加依賴于消費者的閑暇時間。現(xiàn)代社會中，居民的服務(wù)消費需求往往集中在工作之外的時間，如周末的娛樂消費、假期的旅游消費、下班后的餐飲消費等。因此，休假制度的完善程度直接影響服務(wù)消費的釋放空間。標(biāo)準(zhǔn)工作時間、帶薪休假等現(xiàn)有制度的落實以及法定節(jié)假日的合理安排，都是激發(fā)服務(wù)消費潛力的重要制度保障。

　　第三，服務(wù)消費更依賴于人口集聚，需要更家庭化的消費場景。人口越集中、城市能級越高，服務(wù)消費的需求越多元，服務(wù)消費供給會越充分、質(zhì)量越高。一方面，服務(wù)業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)需要足夠的消費人群支撐，高質(zhì)量的醫(yī)院、專業(yè)的文化休閑場所、優(yōu)質(zhì)的家政服務(wù)，都需要相當(dāng)規(guī)模的人口基數(shù)才能維持運營；另一方面，人口集中的高能級城市往往擁有更完善的基礎(chǔ)設(shè)施、更豐富的人力資源、更活躍的創(chuàng)新環(huán)境，是高質(zhì)量服務(wù)供給的基礎(chǔ)。同時，教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、文旅等服務(wù)消費具有明顯的家庭化特征，流動人口如果與家庭分離，其在工作地的服務(wù)消費意愿會十分受限。所以，推動流動人口實現(xiàn)家庭隨遷，使人口進一步集聚，對服務(wù)消費發(fā)展具有重要的意義。

　　第四，服務(wù)更難實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化復(fù)制和遠距離傳輸，對供給能力的要求更高。商品生產(chǎn)可以實現(xiàn)高度標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)?；圃欤⑼ㄟ^現(xiàn)代物流體系實現(xiàn)遠距離配送。但服務(wù)的無形性、異質(zhì)性等特點決定了其難以像商品一樣實現(xiàn)完全標(biāo)準(zhǔn)化。服務(wù)質(zhì)量取決于服務(wù)提供者的專業(yè)水平、溝通能力、服務(wù)態(tài)度等人力資本要素。這種特性要求各類服務(wù)行業(yè)有更完善的市場準(zhǔn)入和行業(yè)規(guī)范體系，并對各地區(qū)的服務(wù)供給能力均提出了更高要求：不僅需要充足的服務(wù)設(shè)施和服務(wù)人員，更需要高素質(zhì)的服務(wù)人才隊伍。

　　在我國當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟形勢和發(fā)展階段下，服務(wù)消費的重要性日益凸顯，主要體現(xiàn)在以下五個層面：

　　一是服務(wù)消費邊際效用遞減效應(yīng)更弱、消費上限更高，同時服務(wù)業(yè)的吸納就業(yè)能力突出，是穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)民生的重要抓手。商品消費多以滿足生理和功能性需求為主，邊際效用遞減速度較快，例如居民不會在短時間內(nèi)重復(fù)購買家電等耐用消費品。而服務(wù)消費更強調(diào)精神、情感和體驗層面的滿足，邊際遞減效應(yīng)弱，具有持續(xù)升級和反復(fù)投入的特性。這種結(jié)構(gòu)性的差異，使得服務(wù)消費可以成為支撐消費擴容和改善的重要動力源。同時，服務(wù)業(yè)就業(yè)吸納能力突出，2024年，我國服務(wù)業(yè)（第三產(chǎn)業(yè)）就業(yè)人員占全國就業(yè)人員的48.8%，顯著高于第一產(chǎn)業(yè)（22.2%）和第二產(chǎn)業(yè)（29.0%）。隨著人工智能的發(fā)展，制造業(yè)就業(yè)吸納能力可能走弱。促進服務(wù)消費發(fā)展對于形成強大國內(nèi)市場、穩(wěn)定就業(yè)形勢、保障民生底線具有重要意義。

　　二是服務(wù)消費的本地化特征突出，可以有力促進區(qū)域均衡發(fā)展、提高城市活力。商品的供需過程分離，生產(chǎn)環(huán)節(jié)可以集中在特定地區(qū)再行銷全國。但如前所述，服務(wù)消費具有供需同步性，大部分服務(wù)消費支出都在本地實現(xiàn)，消費者的支出直接轉(zhuǎn)化為本地的收入和就業(yè)，可以形成“消費在哪里，收益就在哪里”的直接效應(yīng)。這種本地化特征使得服務(wù)消費對區(qū)域經(jīng)濟具有更強的內(nèi)生拉動作用，可以增加各地區(qū)的城市活力、促進區(qū)域間經(jīng)濟平衡。

　　三是服務(wù)消費契合居民美好生活的需要，并且是促進社會公平和人力資本積累的重要途徑。服務(wù)消費的發(fā)展有利于滿足居民消費結(jié)構(gòu)從商品到服務(wù)的升級趨勢，滿足人民美好生活需要，直接關(guān)系到社會發(fā)展質(zhì)量的提升。優(yōu)質(zhì)的教育服務(wù)能夠提升人力資本存量，增強個體和社會的發(fā)展能力；豐富的文化體育服務(wù)能夠滿足精神文化需求，促進全面發(fā)展。所以，提高全體居民的服務(wù)消費水平，有助于人力資本積累、推動社會個體更加平等地參與收入分配。這是民生福祉改善的重要支撐，也是實現(xiàn)共同富裕目標(biāo)的重要路徑。

　　四是高質(zhì)量的服務(wù)消費還能夠加速技術(shù)擴散，推動知識型經(jīng)濟發(fā)展，提升整體經(jīng)濟的創(chuàng)新能力和競爭力。在數(shù)字文娛、遠程醫(yī)療、專業(yè)咨詢、研發(fā)設(shè)計等領(lǐng)域，服務(wù)消費已經(jīng)成為技術(shù)應(yīng)用和創(chuàng)新的重要載體。與此同時，在研發(fā)服務(wù)、科技金融、信息服務(wù)等領(lǐng)域，高質(zhì)量服務(wù)供給往往直接參與到技術(shù)創(chuàng)新鏈條中，成為推動知識型經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)鍵力量。通過擴大高質(zhì)量服務(wù)消費，有助于提升全社會的創(chuàng)新能力與競爭力，增強經(jīng)濟增長動能。

　　在統(tǒng)計核算中，各經(jīng)濟體一般基于聯(lián)合國制定的《按目的劃分的個人消費分類》（COICOP）將居民消費分類統(tǒng)計。我國城鄉(xiāng)一體化住戶調(diào)查（始于2013年）中包括服務(wù)性消費在內(nèi)的各類消費也基于COICOP進行分類，其中服務(wù)性消費涵蓋餐飲服務(wù)、衣著鞋類加工服務(wù)、居住服務(wù)、家庭服務(wù)、交通通信服務(wù)、教育文化娛樂服務(wù)、醫(yī)療服務(wù)和其他服務(wù)（但未直接完整公布各類服務(wù)消費的具體數(shù)值）。這一調(diào)查數(shù)據(jù)同時成為我國GDP核算和消費者價格指數(shù)（CPI）核算的主要基礎(chǔ)，本文亦基于住戶調(diào)查數(shù)據(jù)分析服務(wù)消費現(xiàn)狀。

　　從發(fā)展趨勢來看，我國服務(wù)消費整體上穩(wěn)步增長。2013年至2024年的12年間，除2020、2022年以外，服務(wù)消費規(guī)模及其占總消費比重均逐年提高。居民人均服務(wù)性消費從2013年0.5萬元提升至1.3萬元，增長了1.6倍；服務(wù)消費占總消費支出的比重也從39.7%上升到2024年的46.1%，提升了6.4個百分點。

　　但在2020年居民消費受到了較大的外生沖擊后，服務(wù)消費尚未恢復(fù)至2020年之前的趨勢水平，恢復(fù)進度顯著慢于商品消費。

　　通過對2013-2019年的服務(wù)和商品消費值進行HP濾波處理得到趨勢值，并基于這一趨勢值線年的趨勢值，可以清晰地觀察到兩者的差異。

　　2020年，居民人均商品消費為1.21萬元，僅較趨勢值低了1.3%，受到的沖擊相對較小。更為重要的是，商品消費的恢復(fù)速度很快，到2021年就已經(jīng)恢復(fù)到了趨勢水平之上。2022-2024年期間，商品消費始終保持在趨勢值以上，均較趨勢值高約3個百分點，顯示出良好的發(fā)展態(tài)勢。

　　服務(wù)消費在2020年受到的沖擊更為猛烈，并且經(jīng)過4年尚未恢復(fù)至趨勢水平。2020年，居民人均服務(wù)消費為0.9萬元，較趨勢值低了12.5%，受到的沖擊較商品消費更為猛烈。經(jīng)過4年時間，服務(wù)消費仍未能恢復(fù)到趨勢水平。截至2024年，服務(wù)消費仍較趨勢值低2.6個百分點，恢復(fù)進度明顯滯后。這種差異不僅反映了服務(wù)消費相對商品消費的脆弱性，也凸顯了當(dāng)前提振服務(wù)消費的必要性和重要性。

　　我國服務(wù)消費規(guī)模不斷擴大、占總消費比例整體提高，但從國際歷史比較來看：我國目前的服務(wù)消費水平較之我國的國民收入水平和發(fā)展階段而言略顯滯后，尚有充足的提升空間?；贠ECD數(shù)據(jù)庫中約40個經(jīng)濟體2013-2023年的服務(wù)消費占比和人均GDP（購買力平價后）數(shù)據(jù)，可以發(fā)現(xiàn)：

　　第一，服務(wù)消費占比與經(jīng)濟發(fā)展水平呈現(xiàn)明顯的正相關(guān)關(guān)系。40個經(jīng)濟體2013-2023年的樣本數(shù)據(jù)顯示，人均GDP每提高1萬美元，服務(wù)消費占總消費比重約可提高1.4個百分點。

　　第二，我國當(dāng)前的服務(wù)消費水平滯后于當(dāng)前的發(fā)展階段。按照40個經(jīng)濟體發(fā)展的歷史數(shù)據(jù)推算，以我國目前的人均GDP水平（購買力平價后），對應(yīng)的服務(wù)消費占比應(yīng)超過50%，而目前的實際水平與之相比存在約4個百分點的差距。

　　第三，與主要發(fā)達國家比較，我國服務(wù)消費水平的差距更加顯著。2023年，美國服務(wù)消費占比為66%，日本、法國、英國均接近60%，德國為50%，較中國高出5-20個百分點不等。鑒于住房服務(wù)消費給居民帶來的相對“痛感”，如果剔除住房消費，2023年我國住房以外的其他服務(wù)消費占總消費的比重為29.5%。這一比例仍較美國、日本低10個百分點左右，較英國、法國、德國低4-7個百分點左右。

　　（三）住房服務(wù)在服務(wù)消費中占比最高，住宿、養(yǎng)老、金融等服務(wù)占比很低，改善型服務(wù)消費占比有所下降

　　由于住戶調(diào)查數(shù)據(jù)并未直接公布完整的服務(wù)消費分項數(shù)據(jù)，我們結(jié)合住戶調(diào)查公布的季度“居民人均消費支出”和年度“居民人均現(xiàn)金消費支出”數(shù)據(jù)，盡可能詳盡地對服務(wù)性消費的結(jié)構(gòu)做了估算，結(jié)果顯示：2023年，住房服務(wù)在服務(wù)消費中占比34.6%，交通通信、教育文娛服務(wù)消費合計占比31.1%，餐飲、醫(yī)療、其他服務(wù)和家庭服務(wù)占比分別為15.7%、14.9%、2.9%和0.7%。服務(wù)消費的內(nèi)部結(jié)構(gòu)及其變化有如下要點：

　　第一，居住是居民的基礎(chǔ)性需求，長期以來住房服務(wù)都是服務(wù)消費中占比最高的單項服務(wù)，但其比值整體呈下降趨勢。2023年，居住服務(wù)占服務(wù)消費比重為34.6%，雖較2013年下降了3.6個百分點，但仍然在各類消費中占比最高。居住服務(wù)占比趨勢性下降，一方面是因為住房以外的其他服務(wù)消費不斷增加，另一方面可能也受到了近年房地產(chǎn)市場下行的影響。

　　不過值得注意的是，我國住房自有率較高（超70%），居民通過自有房為自身提供的居住服務(wù)是住房服務(wù)消費的主體，自有住房的服務(wù)價值要通過核算自有房的折算租金體現(xiàn)。但2024年之前住戶調(diào)查數(shù)據(jù)，主要是通過自有住房的建造成本核算自住房租金，一定程度上低估了自有住房的服務(wù)價值。如果采用國際上更為廣泛采用的自有住房折算租金核算方法（更多體現(xiàn)自住房的市場價值），我國居住服務(wù)消費將會有顯著提高，住房服務(wù)消費占比會更高、住房以外的服務(wù)消費占比會更低。

　　第二，餐飲服務(wù)占比增幅較高，醫(yī)療服務(wù)占比略有提升，包含旅館住宿、養(yǎng)老、金融服務(wù)在內(nèi)的“其他服務(wù)”占比不足3%，家庭服務(wù)占比極低。餐飲服務(wù)消費指居民在家庭以外的餐館等服務(wù)場所支付的飲食支出，其占服務(wù)消費比重在2023年達到15.7%，較2019年、2013年分別提高了2.2個和3.4個百分點。醫(yī)療服務(wù)2023年占比為14.9%，較2019年小幅提升了0.8個百分點。“其他服務(wù)”則包括了旅館住宿、美容美發(fā)、社會保護（含養(yǎng)老、慈善救助等）和金融服務(wù)，涵蓋范圍很廣但占比卻只有2.9%。家庭服務(wù)主要為保姆、保潔等家政服務(wù)，占比極低，2023年只有0.7%。

　　第三，改善性較強的交通通信、教育文娛消費占比在2019年后下降，增速降幅最大。根據(jù)估算，2023年交通通信、教育文娛服務(wù)合計（數(shù)據(jù)有限，未能進一步拆分）占總消費的比重為31.1%，較2019年下降了2.3個百分點，亦較10年前的2013年低1.4個百分點。這反映出2019年以后，改善性、享受性較強的服務(wù)消費的增長較為有限。

　　比較各類服務(wù)消費的增速變化也可見：交通通信、教育文娛服務(wù)在2019年之后的增速降幅最大。2019年之后，各類服務(wù)消費的增長速度都出現(xiàn)下降。其中交通通信、教育文娛服務(wù)2020-2023年的平均增速只有3.4%，較2014-2019年期間的平均增速下降了8.2個百分點，在各類服務(wù)消費中降幅最大。餐飲服務(wù)降幅最低（3.7個百分點），住房、醫(yī)療、家庭和其他服務(wù)的降幅分別為5.5、4.5、5.4和3.9個百分點。

　　消費是收入的函數(shù)，同時，不同種類消費間的收入彈性存在區(qū)別。我們計算了八大類消費需求的收入彈性，發(fā)現(xiàn)服務(wù)性質(zhì)較強的消費類別的收入彈性更高，這可以解釋為什么2020年以后服務(wù)消費的恢復(fù)進度遠不及商品消費。

　　由于2020年以后的居民消費和收入數(shù)據(jù)受到的擾動較大，這里用2020年之前的數(shù)據(jù)計算各類消費需求的收入彈性為：2014-2019年每年的實際消費支出增速和每年居民人均可支配收入的實際增速相除后的均值。其中實際消費支出根據(jù)各類消費CPI增速縮減后得到，收入實際增速由整體CPI增速縮減得到。

　　計算結(jié)果顯示：服務(wù)性質(zhì)較強的交通通信、醫(yī)療保健、教育文娛消費的收入彈性均大于1。說明在收入增速提高時，服務(wù)消費的增長會超越收入的增長；在收入增長減速時，這些服務(wù)消費也會呈現(xiàn)比收入形勢本身更為顯著的下降幅度。相反，主要體現(xiàn)為商品性消費的食品煙酒、衣著類消費的收入彈性均小于1，這說明這些消費相對收入變動的較為剛性，在收入形勢變動中受到的影響會相對服務(wù)消費更小。

　　2020年至今，我國宏觀經(jīng)濟運行接連受到公共衛(wèi)生事件、房地產(chǎn)市場持續(xù)下行的沖擊，居民收入預(yù)期穩(wěn)定性有所減弱，收入增長受到一定制約。在這一背景下，服務(wù)消費因為有著更高的收入彈性，受到拖累更深，恢復(fù)進度不及商品消費。

　　健全的社會保障體系是穩(wěn)定收入預(yù)期、提振服務(wù)消費的重要基礎(chǔ)，同時，強大的社保體系還會通過醫(yī)療、養(yǎng)老等領(lǐng)域的公共支付直接增加服務(wù)消費。當(dāng)前我國社保體系的突出問題是覆蓋面不足、均等化程度仍有待提高，制約了服務(wù)消費的發(fā)展。

　　城鎮(zhèn)職工社保體系對就業(yè)人員的覆蓋仍不夠全面。2023年人社部數(shù)據(jù)顯示，我國就業(yè)人員總數(shù)為7.4億人、城鎮(zhèn)就業(yè)人員4.7億元，但參加職工基本養(yǎng)老保險的在職人員為3.8億人。因此，截至2023年，尚有約0.9億城鎮(zhèn)就業(yè)人員未參與職工社保，占城鎮(zhèn)就業(yè)人員約19%。

　　雖然未參加職工養(yǎng)老和醫(yī)療保險的就業(yè)人員，基本上都參加了城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老和醫(yī)療保險，但兩者之間的保障程度存在巨大差異。按公開數(shù)據(jù)估算，2023年參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險的退休人員月均養(yǎng)老待遇約為3700元，而城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險領(lǐng)取人員的月均養(yǎng)老待遇只有222元，前者是后者的接近17倍。

　　造成這種差距的原因是多方面的。一方面，城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險的繳費水平確實較低，職工基本養(yǎng)老保險還有企業(yè)繳費作為補充；另一方面，兩類保險享受的財政補貼水平也存在顯著差異。2023年，退休職工人均養(yǎng)老金中的財政補貼達到806元，而城鄉(xiāng)居民只有183元，前者是后者的4.4倍。

　　社保體系均等化程度不高，不僅直接影響了不同群體的消費能力，還通過影響收入預(yù)期間接制約了服務(wù)消費的發(fā)展。保障水平較低的群體需要為未來的養(yǎng)老、醫(yī)療等支出進行更多的儲蓄準(zhǔn)備，首先被壓縮的就會是服務(wù)消費。

　　服務(wù)消費的供給過程和消費過程同步進行，時間屬性更強，受節(jié)假日和工作制度影響顯著。我國尚處于發(fā)展中階段，勞動者工作時間較長、實際休假時間較短，一定程度上制約了服務(wù)消費的潛力。

　　根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)，我國2023年企業(yè)就業(yè)人員周均工作時間48.6小時（12個月平均值），折算年度工作時間約2535小時，大幅高于OECD國家均值（1717小時），也高于人均GDP與中國處于同等水平的墨西哥（2323小時）。即我國勞動者平均較墨西哥多工作約200個小時，若按8小時工作制計算，我國勞動者較墨西哥每年少休息超20天。居民閑暇時間相對不足，一定程度制約了文體娛樂、旅游等服務(wù)消費。

　　此外，由于工作時間較長、實際休假時間較短，我國文旅等服務(wù)消費往往在春節(jié)、國慶等假期“爆發(fā)式”地集中釋放，季節(jié)性波動過強。這給交通基礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)供給帶來較大壓力和挑戰(zhàn)，如果可以優(yōu)化休假制度，或許可以平滑服務(wù)消費需求釋放節(jié)奏，提高服務(wù)消費供給效率。

　　如前所述，服務(wù)消費需要人口集聚，且家庭化特征明顯。只有在人口密度較高的地區(qū)，服務(wù)消費才會更有效率，規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)才能充分發(fā)揮；并且，許多服務(wù)消費以家庭為單位進行的頻次可能更高，如教育、旅游等服務(wù)。

　　當(dāng)前流動人口以家庭為單位的城市化程度不足，是制約服務(wù)消費發(fā)展的重要結(jié)構(gòu)性因素。根據(jù)估算，目前我國真正意義上的流動人口是地級以上城市的1.1億流動人口，且集中在一、二線城市。

　　近年來，多數(shù)城市在加快取消或放松落戶限制，城區(qū)300萬人口以下城市的落戶限制已經(jīng)基本取消（70個大中城市以外的城市基本屬于此列）。城市流動人口基本集中在70個大中城市尤其是一二線個大中城市的城區(qū)常住人口約3億人，城區(qū)城鎮(zhèn)戶籍人口2.05億人，即70個大中城市的城區(qū)流動人口合計近1億，占297個地級以上城市流動人口的近85%。其中，北京、上海、廣州、深圳4個一線城市的城區(qū)流動人口約為3500萬人，31個二線萬人。一、二線萬流動人口，是目前流動人口市民化的難點。

　　這些流動人口大部分的時間里脫離家庭生活，面臨的基本困境是：工作地雖然是常住地，但家庭成員并不在常住地，一家人分散在多個地區(qū)生活。這種分離狀態(tài)最直接的數(shù)據(jù)體現(xiàn)來自義務(wù)教育領(lǐng)域（圖表14）：因城市的義務(wù)教育常與戶籍掛鉤，流動人口的子女不隨遷、上學(xué)困難。

　　2022年，一、二、三線城市以外的其他地級市（落戶限制基本已經(jīng)取消）每百名戶籍人口中的中小學(xué)生數(shù)為25.2人（在校中小學(xué)生數(shù)/戶籍人口），是同口徑一線倍、二線倍。因為各類城市的戶籍人口基本都可以順利在當(dāng)?shù)厝雽W(xué)，所以這一數(shù)據(jù)差異不來自戶籍因素，可能是由于一、二線城市生育率較低。但如果我們比較不同城市每百名常住人口中的中小學(xué)生數(shù)（在校中小學(xué)生數(shù)/

　　常住人口），可見其他地級市數(shù)值為22.5人，是同口徑一線倍和1.8倍，差距明顯擴大。這種顯著的差距顯然不能由生育率的差異完全解釋，反映的是：流動人口子女因為戶籍限制入學(xué)較難，一、二線城市常住人口中流動人口比例更高，所以一、二線城市每百名常住人口中的中小學(xué)生數(shù)，會更加顯著地低于其他城市。這種與家庭的分離狀態(tài)嚴重制約了流動人口的服務(wù)消費需求，

　　。例如，由于家庭成員不在身邊，流動人口對本地教育服務(wù)的需求較低；由于缺乏穩(wěn)定的家庭生活環(huán)境，對家政服務(wù)、社區(qū)服務(wù)的需求也相對有限。只有當(dāng)流動人口能夠以家庭形式在城市中穩(wěn)定居住時，他們對各類服務(wù)消費的需求才會顯著增加，這不僅包括基本的生活服務(wù)，還包括教育、醫(yī)療、文化、娛樂等各個方面的服務(wù)需求。更重要的是，隨著流動人口在城市落戶、家庭單位完整城市化，其服務(wù)消費需求可能會出現(xiàn)顯著躍升。這種“家庭整體進城”帶來的服務(wù)消費增量遠超單個勞動力流動的影響，可以構(gòu)成服務(wù)消費增長的重要推動力，也能為城市服務(wù)業(yè)發(fā)展帶來巨大機遇。

　?。ㄎ澹┎糠址?wù)領(lǐng)域存在供給短板，未能充分滿足消費需求我國在部分服務(wù)領(lǐng)域存在較為明顯的供給不足，制約了服務(wù)消費潛力的釋放。

　　養(yǎng)老服務(wù)方面，養(yǎng)老床位穩(wěn)步增長但總體供給量仍顯短缺，同時空置率較高，或反映服務(wù)質(zhì)量和可接受度有待提高

　　2023年我國注冊登記的養(yǎng)老機構(gòu)床位數(shù)達到517萬張，同年65歲以上老人為2.2億人，每千名65歲以上老人對應(yīng)的床位數(shù)為24張。而據(jù)美國國家衛(wèi)生統(tǒng)計中心數(shù)據(jù)，美國2020年取得執(zhí)照的養(yǎng)老床位數(shù)為160萬張，每千名65歲以上老人對應(yīng)的床位數(shù)為29張；日本2021年納入長期護理保險體系的照護機構(gòu)床位數(shù)約101萬張，每千名65歲以上老人對應(yīng)的床位約28張。在人口老齡化趨勢中，我國養(yǎng)老床位總體供給量仍略顯短缺。同時，我國養(yǎng)老床位空置率較高：

　　2020年我國入住養(yǎng)老院的老人為214.6萬人，意味著養(yǎng)老床位使用率只有50%左右。養(yǎng)老需求不斷增長與養(yǎng)老床位空置率并存，一方面是因為我國傳統(tǒng)家庭習(xí)慣仍以居家養(yǎng)老為主。另一方面，也反映了養(yǎng)老服務(wù)的供給質(zhì)量可能存在較大提升空間。養(yǎng)老床位僅是滿足養(yǎng)老需求的基礎(chǔ)性物質(zhì)條件，養(yǎng)老機構(gòu)的配套醫(yī)療、照護服務(wù)也更加關(guān)鍵。旅游住宿方面，也存在公共設(shè)施和服務(wù)配套不足、服務(wù)質(zhì)量不均衡、服務(wù)同質(zhì)化等短板。如前所述，旅游住宿與養(yǎng)老、照護、金融等服務(wù)在統(tǒng)計上都被歸入“其他服務(wù)”，但

　　年居民人均“其他服務(wù)”現(xiàn)金消費僅357元，占服務(wù)消費比重不足3%。部分中小城市、鄉(xiāng)村旅游點交通接駁不暢，數(shù)字化設(shè)施、無障礙設(shè)施建設(shè)滯后，影響游客體驗。旅游、住宿業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)體系有待完善，個性化、精細化服務(wù)能力不足。高品質(zhì)度假產(chǎn)品、文化體驗產(chǎn)品、康養(yǎng)旅游產(chǎn)品等細分市場供給相對薄弱，同質(zhì)化競爭激烈，難以匹配消費升級需求。文體娛樂方面，以體育設(shè)施為例，我國人均體育場館面積

　　2022年只有2.6平方米，美國、日本分別為19、16平方米，差距明顯。這種差距不僅體現(xiàn)在設(shè)施的數(shù)量上，也體現(xiàn)在設(shè)施的質(zhì)量和可達性上。體育設(shè)施的不足直接制約了居民參與體育活動的便利性，從而影響了體育服務(wù)消費的發(fā)展。四、提振服務(wù)消費的思考及政策建議提振服務(wù)消費需要從需求端的收入保障和供給端的質(zhì)量提升兩個方面同時發(fā)力，通過系統(tǒng)性的政策組合，推動服務(wù)消費實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

　　需求端刺激消費的政策轉(zhuǎn)向服務(wù)消費，推動“以舊換新”政策從商品補貼逐步轉(zhuǎn)向服務(wù)消費補貼

　　。2023年以來，財政政策積極支持消費品“以舊換新”，家電等消費品消費獲得了較好支持。但考慮到目前政策支持的耐用消費品使用周期較長，可能已經(jīng)透支了一部分未來的耐用品需求。下一步繼續(xù)提振消費，應(yīng)側(cè)重于收入彈性更高的服務(wù)消費，這些消費正是當(dāng)前拖累整體消費的主要部分，消費券、消費補貼等鼓勵消費的手段應(yīng)注意向服務(wù)消費傾斜，以獲取更大的政策效果。第二，推動“國資

　　財政-社保”聯(lián)動改革，增加國資上繳財政并專項用于提高社保體系建設(shè)，提高城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金待遇，縮小與城鎮(zhèn)職工的差距，降低其預(yù)防性儲蓄需求、釋放服務(wù)消費潛力。當(dāng)前城鎮(zhèn)職工與城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老待遇差距較大，雖有繳費因素，但二者的財政補貼力度也有差別。應(yīng)著力縮小兩類社保參保人員的財政補貼差距，如果將城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金中的月均財政補貼（約180元），提高到城鎮(zhèn)職工所享受補貼的70%水平（約560元），則需要的資金規(guī)模約8000億元?？杉哟髧Y上繳財政力度再專項補貼城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金，提高社保體系均等化水平，降低居民尤其是未參與職工社保居民的預(yù)防性儲蓄需求，釋放服務(wù)消費潛力。第三，在落實勞動者權(quán)益保護的基礎(chǔ)上優(yōu)化休息休假制度，適當(dāng)增加下半年的公共假期，增加勞動者閑暇時間，在提振服務(wù)消費的同時，平滑服務(wù)消費需求釋放的節(jié)奏。一方面，應(yīng)進一步落實勞動者權(quán)益保護，促進現(xiàn)有周末和法定假期“應(yīng)休盡休”，完善落實現(xiàn)有加班調(diào)休和帶薪年假制度。另一方面，可考慮優(yōu)化法定假期安排、適度增加法定假期。這不僅可以直接提振服務(wù)消費，還可以有效平滑服務(wù)消費波動，緩解資源調(diào)度壓力、提升行業(yè)整體效率。

　　第四，重點解決流動人口子女義務(wù)教育問題，加快推進大中城市以家庭為單位的流動人口城市化進程。流動人口能夠與家庭成員在工作地團聚，是服務(wù)消費提振的重要基礎(chǔ)條件。應(yīng)重點解決流動人口子女義務(wù)教育入學(xué)問題，推進教育資源均等化配置。完善住房保障制度，為流動人口提供更多保障性租賃住房。通過促進流動人口的真正城市化，釋放其在教育、醫(yī)療、文化娛樂等方面的服務(wù)消費需求。

　　第五，注重發(fā)揮公共投資的力量，補齊服務(wù)消費供給短板、提升服務(wù)質(zhì)量。應(yīng)順應(yīng)人口形勢變化，增加優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老床位供給，重點發(fā)展護理型床位；推進醫(yī)養(yǎng)結(jié)合，提升養(yǎng)老機構(gòu)醫(yī)療服務(wù)能力；加強養(yǎng)老護理員隊伍建設(shè)，提高專業(yè)化水平；發(fā)展智慧養(yǎng)老，運用信息技術(shù)提升服務(wù)效率。同時，應(yīng)大幅增加人均體育場館面積，完善全民健身設(shè)施網(wǎng)絡(luò)；加強公共文化設(shè)施建設(shè)，豐富文化服務(wù)內(nèi)容；增加優(yōu)質(zhì)教育資源供給，推進教育均等化；增加優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源供給，提高醫(yī)療服務(wù)可及性。

　　這些服務(wù)領(lǐng)域供給存在公共性，社會力量難以獨立承擔(dān)供給任務(wù)，公共投資應(yīng)發(fā)揮引領(lǐng)作用，配合、吸引社會資本進入這些服務(wù)供給領(lǐng)域。第六，優(yōu)化服務(wù)消費和服務(wù)業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境，放開YY易游體育官網(wǎng)文旅、醫(yī)療、養(yǎng)老、教育等服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入并強化監(jiān)管，促進優(yōu)勝劣汰，為消費者提供更好的服務(wù)

　　應(yīng)完善養(yǎng)老、醫(yī)療等服務(wù)領(lǐng)域準(zhǔn)入政策，優(yōu)化市場準(zhǔn)入門檻，激發(fā)市場活力。加強服務(wù)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，建立健全服務(wù)質(zhì)量評價體系。完善消費者權(quán)益保護機制，營造安全放心的消費環(huán)境。《提振消費》系列報告：

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